Как определяется стоимость бриллианта, можно ли в него инвестировать небольшую сумму и как это сделать? Рассказываем плюсы и минусы инвестиций в драгоценные камни.
Бриллианты, рожденные более ста миллионов лет назад в различных уголках земного шара, неповторимы по своей природе, и в мире не существует ни одного такого драгоценного камня, который был бы абсолютно идентичен по своим характеристикам с другим.
Есть набор основных характеристик, по которым эксперты оценивают стоимость конкретного бриллианта:
Инвесторам доступны как редкие бриллианты размером от двух карат с высокими характеристиками цвета и качества, так и корзины, состоящие из нескольких небольших бриллиантов. В целом, инвестиции в физические драгоценные камни возможны с суммой от 25 тыс. долларов.
Рублевая доходность инвестиций в бриллиант зависит от двух основных факторов: изменения цен в долларах на сам бриллиант и изменения курса рубля. Согласно историческим данным, доходность вложений в бриллиант может составлять до 60% в год.
Вложения в бриллианты – это долгосрочная инвестиция. Эксперты рекомендуют инвесторам рассчитывать на срок от 3 до 5 лет.
Для оценки текущей стоимости инвестиционного бриллианта можно использовать онлайн-калькулятор. Достаточно вбить основные характеристики драгоценного камня.
В сентябре 2023 года Московская биржа заявила о планах запустить собственные индексы цен на бриллианты. Два будут долларовыми: индекс корзины бриллиантов MOEX Diamond Box Index (массой от 0,3 до 1,99 карата) и индекс инвестиционных бриллиантов MOEX Invest Diamonds Index (от 2 до 9,9 карата). Еще будет два аналогичных индекса в рублях – MOEX Diamond Box Russian Rubles Index и MOEX Invest Diamonds Russian Rubles Index. Котировки будут рассчитываться раз в неделю.
До недавнего времени покупка инвестиционных бриллиантов была прерогативой инвесторов с крупными чеками. Единственной, пусть и непрямой альтернативой была покупка акций алмазодобывающих компаний.
Однако осенью 2023 года Экспобанк выпустил первые цифровые финансовые активы (ЦФА), привязанные к стоимости бриллианта. Подробнее о том, что такое ЦФА, мы рассказывали здесь.
Начальная стоимость самого трехкаратного круглого бриллианта почти 9 млн руб. При выпуске ЦФА на него драгоценный камень был условно разделен на 5000 частей, 1000 из них выставлена на продажу. Один ЦФА стоит 1975 рублей.
Погашение ЦФА будет 26 ноября 2026 года. В момент погашения стоимость бриллианта будет рассчитана по текущим ценам, а инвестор получит разницу в рублях исходя из количества принадлежащих ему частей бриллианта (количества ЦФА) – это и будет его прибыль.
Пока что инструмент доступен только квалифицированным инвесторам. Подача заявок на приобретение ЦФА с привязкой к стоимости бриллианта продлится до 27 декабря 2023 года.
Инвесторы, желающие узнать подробности или купить ЦФА на бриллиант, могут написать персональному менеджеру по адресу: V.Makarov@expobank.ru (для Москвы) или A.Melnikova@expobank.ru (для Новосибирска.)
Рост инфляционных ожиданий на фоне глобальной турбулентности заставляет инвесторов активнее обращать внимание на новые формы альтернативных активов для защиты капиталов и диверсификации своих портфелей. Инвестиционный потенциал натуральных бриллиантов обусловлен тем, что это исчерпаемый природный ресурс. Уверенный спрос в сочетании со структурными ограничениями на стороне предложения создает базу для долгосрочного роста ценности бриллиантов.
А у инвестиций в ЦФА на бриллианты есть сразу несколько преимуществ: