Изменение режима работы офисов 20 апреля подробнее
Свернуть
Главная>Инвестиции>Квалифицированный инвестор

Квалифицированный инвестор —

физическое или юридическое лицо, которое признано способным осуществлять операции на рынке ценных бумаг в отношении тех видов финансовых инструментов и услуг, которые предназначены только для квалифицированных инвесторов. Обычно это означает, что квалифицированный инвестор сознаёт и принимает на себяответственность за проведение наиболее рискованных операции на фондовом рынке.
Чтобы защитить начинающих вкладчиков от излишних рисков, ПЦБ разделяет инвесторов на квалифицированных и просто инвесторов.

Статус квалифицированного инвестора нужен для того, чтобы:

Cовершать операции со сложными финансовыми инструментами. Он открывает доступ к полному перечню финансовых операций, включая в себя все инструменты, доступные для неквалов после прохождения тестирования.

Акции зарубежных компаний, которые не торгуются на российских биржах
Производные финансовые инструменты (фьючерсы, опционы)
Операции с еврооблигациям
Паи закрытых инвестиционных фондов
Структурные ноты
Иностранные государственные облигации, например, казначейские облигации США
Участие в сделках IPO
Депозитарные расписки
Иностранные биржевые фонды (ETF)
Еврооблигации от иностранной компании или страны

Условия получения статуса*

Для физических лиц Для юридических лиц
Иметь имущество, общий размер которого составляет не менее 6 млн рублей (Указание N 3629-У) – включает стоимость ценных бумаг, производных финансовых инструментов, средства на текущих или накопительных счетах и банковских вкладах, а также средства, переданные в доверительное управление)
Иметь опыт работы, непосредственно связанный с ценными бумагами – не менее 3-х лет работы в организации, которая заключала сделки с ценными бумагами или производными инструментами или не менее 2-х лет — в организации со статусом квалифицированного инвестора (Указание N 3629-У)
Иметь совершенные сделки с ценными бумагами и (или) с ПФИ на сумму не менее 6 миллионов рублей за последние четыре квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц (Указание N 3629-У
Иметь образование или квалификацию в сфере финансовых рынков или не менее одного из международных сертификатов (аттестатов) – CFA, CIIA или FRM

*ФЗ №39 (п.4 ст. 51.2)

Процесс получения статуса

Чтобы стать квалифицированным инвестором, нужно подать заявление своему брокеру, доверительному управляющему или управляющей компании и приложить к нему документы, доказывающие ваше право на этот статус.

Необходимые документы для оформления статуса квалифицированного инвестора будут меняться в зависимости от того, какому из перечисленных условий соответствует претендент.

Примеры подходящих документов:

Брокерский отчет за последний год для подтверждения частоты и общей суммы сделок
Трудовая книжка или ее заверенная копия
Документы о владении имуществом – бумаги, которые могут подтвердить, что общая сумма ваших активов составляет более 6 млн
Оригинал/заверенную копию диплома о высшем образовании, перечисленных сертификатов либо квалификационных аттестатов для подтверждения квалификации

Единого реестра квалифицированных инвесторов нет, и статус, полученный у одного брокера, другим обычно не учитывается.
У нового брокера или УК статус придется подтверждать заново.

В РФ с 1 октября 2021 года вводится система тестирования неквалифицированных инвесторов. Банк России установил порядок проведения тестирования. Оно станет обязательным для сделок со следующими инструментами:

  • Маржинальные необеспеченные сделки
  • Производные финансовые инструменты
  • Договоры РЕПО
  • Структурные облигации
  • Паи закрытых паевых инвестиционных фондов
  • Облигации российских эмитентов без кредитного рейтинга или с рейтингом ниже уровня, установленного Банком России
  • Облигации со структурным доходом, отвечающие установленным Банком России требованиям к уровню кредитного рейтинга; акции, не включенные в котировальные списки
  • Иностранные ETF, включая спонсируемые ETF, доходность по которым определяется индексом, не входящим в установленный Банком России перечень
  • Иностранные акции, не входящие в индексы из утвержденного Банком России перечня

Итоги

Статус квалифицированного инвестора позволяет Не проходить необходимые тестирования и использовать финансовые инструменты, недоступные обычным инвесторам.
Квалифицированным инвестором можно стать если соответствовать хотя бы одному критерию из списка Банка России
Статус квалифицированного инвестора может присвоить Брокер или управляющая компания. Для этого надо представить подтверждающие документы.
Если вы неквалифицированный инвестор Пройдя тестирование, вы можете работать с рядом сложных инструментов.
Кредит Карты Вклады Позвонить