Свернуть
Главная>Блог>Краткосрочное и долгосрочное инвестирование: что выбрать?

Краткосрочное и долгосрочное инвестирование: что выбрать?

Стратегия
Личные финансы
Инвестиции
3 ноября
10
5144

Содержание статьи:

Краткосрочное инвестирование: быстрая отдача и высокая ликвидность

Долгосрочное инвестирование: марафон, а не спринт

Какой тип инвестирования выбрать?



Важным шагом для каждого инвестора является выбор между краткосрочными и долгосрочными инвестициями, так как это определяет стратегию, риски и ожидаемую отдачу от вложений.

Краткосрочное инвестирование: быстрая отдача и высокая ликвидность

Краткосрочное инвестирование направлено на получение быстрой прибыли. Суть этой стратегии заключается в том, чтобы вкладывать деньги в активы, которые можно быстро продать. Вот ключевые особенности:

Высокая ликвидность. Главное преимущество таких инвестиций — возможность быстро обратить их в наличные без значительных потерь.

Выбор многих корпораций. Не только частные лица, но и крупные корпоративные компании и фонды успешно используют краткосрочные инвестиции.

Разнообразные стратегии получения прибыли. Инвесторы могут зарабатывать, покупая активы дешевле и продавая их дороже. Также существует возможность получения текущего дохода от инвестиций, например, через дивиденды.

Однако стоит помнить о рисках. Чем больше потенциальная прибыль, тем выше риск потерь. Инвесторам, выбирающим этот путь, необходимо тщательно изучать рынок, быть в курсе последних новостей и готовыми к быстрым решениям.

Главные инструменты краткосрочного инвестирования

Когда дело доходит до краткосрочного инвестирования, важно понимать, какие финансовые инструменты доступны инвесторам и каким образом они могут помочь в достижении финансовых целей.

  1. Акции: дивиденды и потенциальная прибыль
  2. Акции представляют собой доли в акционерном капитале компании. Краткосрочное инвестирование в акции часто ассоциируется с высокой степенью риска из-за волатильности рынка. Однако акции могут предложить:

    • Быстрое увеличение капитала благодаря изменению цен на акции.
    • Дивидендные выплаты как источник пассивного дохода.

  3. Облигации: стабильность и доходность
  4. Облигации – это долговые инструменты, которые обеспечивают инвестору определенный доход. Они менее рискованны, чем акции, при этом важно выбирать надежные компании-эмитенты. По облигациям есть:

    • Постоянные процентные выплаты. Это делает их отличным инструментом для создания стабильного потока дохода.
    • Возврат капитала по истечении срока облигации.

  5. Краткосрочные банковские депозиты: безопасность и гарантированный доход
  6. Этот инструмент идеален для тех, кто ищет минимальный риск:

    • Гарантированный доход. Проценты фиксированы.
    • Защита капитала. Ваши средства защищены и застрахованы Агентством страхования вкладов (в пределах 1,4 млн рублей, в некоторых случая до 10 млн рублей).

Долгосрочное инвестирование: марафон, а не спринт

В то время, как краткосрочные инвесторы стремятся быстро увеличить свой капитал, долгосрочные инвесторы смотрят на длинные горизонты. Поэтому из отличий такого подхода:

  • Стабильность и невосприимчивость к краткосрочным колебаниям. Долгосрочные инвесторы меньше переживают из-за временных просадок на рынке.
  • Подход «купи и держи». Этот метод освобождает от необходимости постоянного мониторинга рынка и позволяет избежать лишних комиссий за частую покупку и продажу.
  • Большие возможности для роста капитала. История рынка показывает, что долгосрочные инвестиции обычно приносят больший доход.

Финансовые инструменты для долгосрочного инвестирования

Хотя инструменты краткосрочного и долгосрочного инвестирования могут совпадать, выбор конкретных активов и стратегия их использования будут отличаться.

  1. Акции. В долгосрочной перспективе акции представляют собой отличный способ увеличения капитала из-за потенциала роста и дивидендных выплат.
  2. Облигации. Хотя они могут и не предлагать такой высокой доходности, как акции, они добавляют стабильность в портфель. Размещение средств в облигации позволяет эффективно использовать средства при необходимости. Можно продать облигации при необходимости без потери накопленного купонного дохода.
  3. Банковские депозиты. Они обычно используются для сохранения капитала, а не для его значительного увеличения.
  4. Паевые инвестиционные фонды. Они предоставляют инвесторам возможность существенной диверсификации своих вложений при незначительном пороге входа.
  5. ИИС. Индивидуальный инвестиционный счет – этот специальный брокерский счет с налоговыми льготами. На данный момент по ИИС действует два типа налоговых вычета. Можно либо вернуть НДФЛ в размере 13% от внесенной на него суммы за каждый год (в таком случае сумма возврата не может превышать 52 тысяч рублей в год), либо вовсе освободить прибыль, полученную от торговли ценными бумагами на ИИС, от налога. О том, как получить налоговый вычет по ИИС, мы подробнее писали в этой статье.

Этот вид счета подходит больше для долгосрочного инвестирования, поскольку при досрочном закрытии счета налоговые вычеты будут потеряны.

Основные правила успешного долгосрочного инвестирования

Чтобы ваш портфель рос и приносил стабильную прибыль на протяжении многих лет, необходимо придерживаться определенных правил и принципов. Представляем ключевые правила для долгосрочных инвесторов:

  1. Инвестируйте в проверенное и стабильное
  2. Выбирайте надежные компании. Долгосрочные инвестиции требуют стабильности. Ставка на компании с хорошей историей и надежной репутацией минимизирует риски.

  3. Не пытайтесь угадать рынок
  4. Делайте регулярные вложения. Вместо попыток угадать оптимальный момент для покупки акций, инвестируйте регулярно. Это позволит избежать потерь из-за неверно выбранного момента входа на рынок.

  5. Разнообразие — залог успеха

    Комбинируйте активы. Разные виды активов ведут себя по-разному в разные экономические периоды. Комбинация акций и облигаций может помочь сбалансировать риски и потенциальную доходность.
    Диверсифицируйте внутри классов активов. Не стоит инвестировать все средства в одну компанию или даже в одну отрасль. Разделение инвестиций между различными компаниями или отраслями снижает риски и делает портфель более устойчивым к экономическим шокам.

Какой тип инвестирования выбрать?

Выбор стратегии инвестирования зависит от ваших индивидуальных целей, финансовой ситуации и аппетита к риску. Важно понимать, что нет «единственно правильного» подхода: инвестирование — это постоянное обучение и принятие решений на основе личного опыта.

Тип инвестирования

Для кого подходит?

Преимущества

Краткосрочное инвестирование

Для тех, кто хочет быстрой прибыли и готов к высокому риску.

  • Быстрая отдача.
  • Возможность использовать текущие рыночные возможности.
  • Финансовая гибкость.

Долгосрочное инвестирование

  • Для тех, кто хочет создать стабильную инвестиционную «подушку».
  • Для инвесторов, у которых есть глобальные долгосрочные цели.
  • Потенциально большая прибыль за долгий срок.
  • Возможность пережить краткосрочные колебания рынка.
  • Меньший стресс.

Комбинированный подход

Для опытных инвесторов, которые понимают свои цели и готовы балансировать между риском и потенциальной доходностью.

  • Высокая гибкость в управлении капиталом.
  • Возможность получать доход в краткосрочной перспективе и одновременно инвестировать в долгосрочные активы.


Кредит Карты Вклады Позвонить