Содержание статьи:
Какими бывают бриллианты?
Как инвестировать в бриллианты?
Как инвестировать в бриллианты с небольшой суммой?
Почему вложения в ЦФА на бриллианты актуальны именно сейчас?
Как определяется стоимость бриллианта, можно ли в него инвестировать небольшую сумму и как это сделать? Рассказываем плюсы и минусы инвестиций в драгоценные камни.
Какими бывают бриллианты?
Бриллианты, рожденные более ста миллионов лет назад в различных уголках земного шара, неповторимы по своей природе, и в мире не существует ни одного такого драгоценного камня, который был бы абсолютно идентичен по своим характеристикам с другим.
Есть набор основных характеристик, по которым эксперты оценивают стоимость конкретного бриллианта:
- Вес. Измеряется в каратах — внесистемной единице измерения массы. Слово «карат» в переводе с греческого языка означает «семя рожкового дерева», масса которого составляет 0,2 грамма. В древние времена семена этого дерева использовались людьми для определения точной массы самых мелких предметов.
- Форма. Бриллианты имеют множество форм: круглая, сердце, овал, принцесса, изумруд, квадратный изумруд, маркиз, радиант, груша и подушка. Наиболее популярна круглая форма.
- Огранка. Зачастую люди отождествляют термины «форма» и «огранка» бриллианта, однако это разные характеристики. Под огранкой бриллианта подразумевается его взаимодействие со светом — при каком соотношении граней бриллианта игра света в нем будет наилучшей. Существует три характеристики огранки: качество огранки (Cut), симметрия (Symmetry) и полировка камня (Polish). Качество огранки оценивается по 5-бальной шкале: Excellent (EX) (Превосходная огранка), Very Good (Очень хорошая), Good (Хорошая), Fair (Удовлетворительная), Poor (Плохая). Соответственно, чем выше качество огранки, тем красивее игра света внутри бриллианта. Для бриллиантов круглой формы наиболее оптимально качество огранки не ниже уровня Very Good.
- Цвет. По цветовой характеристике бриллианты делятся на две группы: бесцветные и цветные. Бесцветные бриллианты оцениваются по определенной шкале от D до M, где от D до G — это бесцветные бриллианты, от H до K — почти бесцветные, от K до M имеют легкий оттенок. Чем более бесцветный бриллиант, тем выше его стоимость. У цветных бриллиантов своих характеристики: интенсивность и глубина цвета.
- Чистота. Еще одна важная характеристика бриллианта. Чистота тоже влияет на игру света внутри бриллианта и, соответственно, его стоимость. Поскольку алмазы рождаются в земных недрах под высоким давлением абсолютно чистые бриллианты встречаются крайне редко. Чистота оценивается по шкале от IF (чистый) до I2 (заметные включения).
Как инвестировать в бриллианты?
Инвесторам доступны как редкие бриллианты размером от двух карат с высокими характеристиками цвета и качества, так и корзины, состоящие из нескольких небольших бриллиантов. В целом, инвестиции в физические драгоценные камни возможны с суммой от 25 тыс. долларов.
Рублевая доходность инвестиций в бриллиант зависит от двух основных факторов: изменения цен в долларах на сам бриллиант и изменения курса рубля. Согласно историческим данным, доходность вложений в бриллиант может составлять до 60% в год.
Вложения в бриллианты – это долгосрочная инвестиция. Эксперты рекомендуют инвесторам рассчитывать на срок от 3 до 5 лет.
Для оценки текущей стоимости инвестиционного бриллианта можно использовать онлайн-калькулятор. Достаточно вбить основные характеристики драгоценного камня.
В сентябре 2023 года Московская биржа заявила о планах запустить собственные индексы цен на бриллианты. Два будут долларовыми: индекс корзины бриллиантов MOEX Diamond Box Index (массой от 0,3 до 1,99 карата) и индекс инвестиционных бриллиантов MOEX Invest Diamonds Index (от 2 до 9,9 карата). Еще будет два аналогичных индекса в рублях – MOEX Diamond Box Russian Rubles Index и MOEX Invest Diamonds Russian Rubles Index. Котировки будут рассчитываться раз в неделю.
Как инвестировать в бриллианты с небольшой суммой?
До недавнего времени покупка инвестиционных бриллиантов была прерогативой инвесторов с крупными чеками. Единственной, пусть и непрямой альтернативой была покупка акций алмазодобывающих компаний.
Однако осенью 2023 года Экспобанк выпустил первые цифровые финансовые активы (ЦФА), привязанные к стоимости бриллианта. Подробнее о том, что такое ЦФА, мы рассказывали здесь.
Начальная стоимость самого трехкаратного круглого бриллианта почти 9 млн руб. При выпуске ЦФА на него драгоценный камень был условно разделен на 5000 частей, 1000 из них выставлена на продажу. Один ЦФА стоит 1975 рублей.
Погашение ЦФА будет 26 ноября 2026 года. В момент погашения стоимость бриллианта будет рассчитана по текущим ценам, а инвестор получит разницу в рублях исходя из количества принадлежащих ему частей бриллианта (количества ЦФА) – это и будет его прибыль.
Пока что инструмент доступен только квалифицированным инвесторам. Подача заявок на приобретение ЦФА с привязкой к стоимости бриллианта продлится до 27 декабря 2023 года.
Инвесторы, желающие узнать подробности или купить ЦФА на бриллиант, могут написать персональному менеджеру по адресу: V.Makarov@expobank.ru (для Москвы) или A.Melnikova@expobank.ru (для Новосибирска.)
Почему вложения в ЦФА на бриллианты актуальны именно сейчас?
Рост инфляционных ожиданий на фоне глобальной турбулентности заставляет инвесторов активнее обращать внимание на новые формы альтернативных активов для защиты капиталов и диверсификации своих портфелей. Инвестиционный потенциал натуральных бриллиантов обусловлен тем, что это исчерпаемый природный ресурс. Уверенный спрос в сочетании со структурными ограничениями на стороне предложения создает базу для долгосрочного роста ценности бриллиантов.
А у инвестиций в ЦФА на бриллианты есть сразу несколько преимуществ:
- Низкая волатильность. Цены на бриллианты стабильны внутри отраслевых циклов в алмазодобывающей отрасли. Волатильность редко превышает 10%
- Мобильность. Инвестору не нужно думать о хранении физического камня, он спокойно может распоряжаться своими инвестициями через ноутбук или телефон, полностью исключая риск кражи, повреждения или утери камня.
- Исчерпаемый природный ресурс. Бриллианты — не возобновляемый природный ресурс. Снижение добычи на фоне стабильного спроса — гарантия роста цены в будущем.
- Квазивалютный и защитный актив. Цена бриллианта номинируется в долларах США, это в свою очередь позволяет защитить инвестиции от инфляции и волатильности национальной валюты.
