Свернуть
Главная>Блог>Минимальные инвестиции: во что вложить небольшую сумму?

Минимальные инвестиции: во что вложить небольшую сумму?

Стратегия
Личные финансы
Инвестиции
25 октября
10
1619

Содержание статьи:

Диверсификация — главное правило

Акции

Корпоративные облигации

ОФЗ

ПИФ

Драгоценные металлы


Начинать инвестировать можно даже с небольшой суммой. Собрать свой первый инвестиционный портфель можно и за 30 тыс. рублей. Другой вопрос – чем наполнить этот портфель и как правильно распределить вложения между разными классами активами. На этот вопрос мы и ответим в этой статье.

Диверсификация — главное правило

Основное правило любого инвестора — это диверсификация активов. Простыми словами, если вы решили инвестировать 30 тыс. рублей, то не стоит покупать на всю сумму одну дорогую акцию или несколько акций одного эмитента. Важно распределить активы между разными видами активами: часть на акции (причем из различных секторов), часть – на облигации, еще одну – в защитные инструменты (например, золото).

Акции

Акции — ценные бумаги, которые обеспечивают ее владельцу долю в капитале компании. Одна акция может стоить от нескольких копеек до десятков тысяч рублей. Обычно, если одна бумага стоит недорого, то купить их можно только лотами (по 10, 100 или даже 10 тыс. штук).

«На текущий момент большинство акций выглядит перегрето после существенного роста в течение года. Тем не менее по-прежнему стоит вкладывать деньги в акции финансового и IT-секторов и диверсифицировать свой портфель различными классами активов», — отмечает руководитель инвестиционной стратегии и аналитики Экспобанка Полина Хвойницкая.

Можно обратить внимание, например, на акции Сбербанка, АФК «Система», IT-компании «Астра» и ВК, отмечает она.


Акция

Тикер

Сектор

Ближайший таргет по цене одной акции, в руб.*

Потенциал роста от текущей цены

Минимальная сумма для покупки, в руб.

Сбербанк

SBER

Финансы

300

10,9%

2712

Система

AFKS

Инвестиционный холдинг

20,5

15,6%

1775

ВК

VKCO

IT

910

49,1%

611

Астра

ASTR

IT

580

15,4%

502


Еще один вариант инвестирования в акции — это участие в IPO — первичном размещении акций акционерного общества на бирже. Вопреки расхожему мнению, что IPO — это инструмент для крупных инвесторов, поучаствовать в нем можно даже с небольшой суммой. Минимальная заявка составляет от 10 тыс. рублей.

В случае удачного IPO можно зафиксировать высокую доходность от вложений. К примеру, последнее IPO «Астры» позволило участникам приобрести акцию по цене 333 рублей за штуку. На 24 октября цена бумаги составляет 502 руб., что означает прибыль в 51% от участия в IPO.

Корпоративные облигации

Большинство облигаций выпускаются номиналом 1000 рублей и на бирже торгуются около этой цены. Поэтому они отлично подходят для инвесторов с небольшими чеками.

«Сейчас цены по облигациям с фиксированным доходом значительно снизились, что открывает интересный момент для покупки», — объясняет Полина Хвойницкая. К примеру, можно рассмотреть покупку следующих выпусков:


Название облигации

ISIN

Дата погашения / оферты

Доходность к погашению /оферте, в % годовых

Цена, в % от номинала

Минимальная сумма для покупки, в руб.

Экспо1П01

RU000A103RT2

24.09.2024

14,3%

96,1%

969

НоваБевБП4

RU000A102GU5

05.12.2025

14,3%

90,4%

933

ВСК 1P-03R

RU000A105KR6

30.11.2027

14,2%

92,4%

969

ЧеркизБ1P5

RU000A105C28

23.10.2025

14,1%

94,0%

965

Медси 1P01

RU000A105YA3

13.03.2025

14,5%

95,1%

963


Также можно рассмотреть облигации с переменной ставкой купона. «Они позволяют получать доход, соответствующий рыночной ставке на момент выплаты купона. Для каждого нового купонного периода определяется своя ставка купона. Такие облигации особенно эффективны в случае повышения ключевой ставки, поскольку их купон растет, а цена не снижается, в отличие от облигаций с фиксированной доходностью», — отмечает Полина Хвойницкая.


Название облигации

ISIN

Дата погашения / оферты

Цена, в % от номинала

Упрощенный параметр определения ставки купона

Минимальная сумма для покупки, в руб.

НорНик БО9

RU000A1069N8

17.05.2028

101,0%

RUONIA + 1,3%

1034

Газпром Капитал 07

RU000A106375

05.04.2028

100,4%

RUONIA + 1,3%

1010

Систем1P26

RU000A106Z46

28.09.2027

100,05%

RUONIA + 1,9%

1010


«Для хеджирования геополитических рисков можно купить инструменты с привязкой к золоту. Они показали свою высокую эффективность в 2022 году», — рассказывает Полина Хвойницкая. Можно, к примеру, приобрести облигации ПАО «Селигдар» SELGOLD002 (RU000A106XD7). Цена на 24.10.2023 составляет 96,3% от номинала. Номинал облигации на 24.10.2023 – это 6023 рублей или эквивалент в рублях 1 грамма золота, рассчитанного по курсу Банка России с лагом 3 дня назад. Ставка купона – 5,5% годовых. Минимальная сумма для покупки выпуска составляет 5816 рублей.

ОФЗ

Облигации федерального займа (ОФЗ) подходят для консервативных инвесторов, желающих получить доходность с минимальным уровнем риска. Сейчас доходности выше средне исторических, что также открывает интересный момент для покупки.

К примеру, можно купить ОФЗ 26222 (RU000A0JXQF2) с погашением 16.10.2024. Доходность к погашению составляет 12,22% годовых с учетом реинвестирования купонов.

Можно постепенно покупать и ОФЗ с длинным сроком погашения, чтобы зафиксировать высокую доходность на длинный срок, отмечает Полина Хвойницкая. К примеру, ОФЗ 26228 (RU000A100A82) с погашением 10.04.2030. Доходность к погашению составляет 12,36% годовых. Цена — 80,86% от номинала. Тем не менее есть риск дополнительного снижения цены облигации в случае повышения ключевой ставки.


Название облигации

ISIN

Дата погашения / оферты

Доходность к погашению /оферте, в % годовых

Цена, в % от номинала

Минимальная сумма для покупки, в руб.

ОФЗ 26222

RU000A0JXQF2

16.10.2024

12,22

95,75%

959

ОФЗ 26228

RU000A100A82

10.04.2030

12,36

80,86%

810

ПИФ

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) – это фонд, который аккумулирует деньги инвесторов и управляем ими. Управляющая компания вкладывает эти деньги в различные финансовые инструменты: облигации, акции, недвижимость. По сути, это уже готовый инвестиционный портфель, поделенный между пайщиками. Инвестор покупает пай и может заработать на росте его стоимости и/или получая дивиденды.

Драгоценные металлы

Если же вы настроены на долгосрочные капиталовложения, можно присмотреться к покупке драгоценных металлов, например, золота. Золото считают защитным инструментом, который дает хорошую доходность в периоды кризиса.

Есть несколько способов инвестирования в драгоценные металлы с небольшой суммой вложений. Можно купить от 1 грамма золота – сейчас его стоимость составляет 5-6 тыс. рублей. Например, можно приобрести небольшое количество золота на Московской бирже через брокерский счет или в банке на обезличенный металлический счет.

Обезличенный металлический счет — это специальный счет, отражающий количество драгметалла в граммах, которое принадлежит клиенту банка. Он называется обезличенным, потому что у металла, учитываемого на счету, нет сведений о пробе, номерах слитков и производителе. Инвестор покупает виртуальное золото на свой счет и через какое-то время может продать по более высокой цене, если стоимость актива вырастет.

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией


Кредит Карты Вклады Позвонить